Irresponsable. Répréhensible. Insipide. Inquiétant. Tout à fait immoral. Tout à fait dégoûtant. Ce ne sont pas exactement les mots qu’un spécialiste du marketing financier espère entendre lorsque les consommateurs décrivent l’un de leurs articles de publipostage. Mais ce sont des citations directes que les clients NAB ont laissées sur la page Facebook de la banque après avoir reçu le message suivant dans leurs boîtes aux lettres: La pièce marketing a été présentée comme une lettre manuscrite et personnalisée de manière unique, Finandom c’est-à-dire une note à soi-même. » C’est une façon intelligente d’attirer l’attention des gens et une technique jamais vue auparavant par The Financial Brand. L’offre de carte de crédit de NAB comprenait une offre de transfert de solde de 0% ou une offre d’achat de 0%, ainsi qu’une enveloppe-réponse d’affaires standard. Un code à barres glissé sur le côté droit de l’expéditeur a permis à la banque de suivre les réponses. (contenu sponsorisé) (CONTENU SPONSORISÉ) Michelle Craik a dit qu’elle trouvait la technique de marketing de NAB assez dérangeante – faisant appel à mon côté sensible, en supposant que je meurs d’envie de faire du shopping.  » J’ai été choqué de recevoir cette lettre », a écrit Craik sur Facebook. Je pensais que c’était dégoûtant, cibler les gens de cette façon! C’est immoral.  » Jay Rod, un autre client, est d’accord. C’est un marketing complètement irresponsable », a-t-il déclaré dans un article sur Facebook Timeline de NAB. Non seulement il n’est pas judicieux de faire des dépenses folles avec une carte de crédit, mais il n’est pas non plus judicieux de demander une carte de crédit avec des frais annuels, ni d’utiliser une carte de crédit pour financer des achats de plaisir. »» Coralie Smith était un peu plus gaie avec sa fouille: mon côté sensé me dit que je devrais changer de banque. » Un destinataire, un blogueur / photographe, était tellement exaspéré qu’elle a écrit sa propre réponse manuscrite à NAB. Je suis sûr que tu essayais d’être drôle, mais franchement, j’ai trouvé ça plutôt insultant! » a écrit Mari-Anna Reiljan-Dillon dans la lettre qu’elle a publiée sur son blog. De nombreux consommateurs critiques à l’égard de la campagne avaient l’impression que le ton et le message de l’expéditeur les considéraient comme financièrement capricieux, sinon carrément stupides et irresponsables. Je trouve insultant de supposer que j’ai un côté impulsif que je ne peux pas contrôler », a déclaré Mary ‘Brien, une autre cliente. Ne m’insulte pas si tu veux garder mes affaires. » Certains clients, comme Peter John, ont suggéré que l’attitude de la banque vis-à-vis de la dette de carte de crédit était trop cavalière, voire même prédatrice. Je pense que ce sont des tactiques de vente assez sales étant donné le climat économique et la difficulté avec laquelle de nombreux clients personnels le feront en ce moment », a expliqué John sur Facebook. Pour sa défense, un représentant de la NAB a déclaré que la campagne de vente croisée avait été envoyée aux clients existants qui avaient établi un bon historique bancaire avec la banque. Bien que ces clients aient une hypothèque et / ou un compte de transaction avec NAB, ils n’ont pas de carte de crédit et la campagne invite le client à en demander une. » Ces invitations à postuler ne sont adressées qu’aux clients qui, selon nous, peuvent gérer ce crédit », a poursuivi le porte-parole. L’exécution créative de la campagne met en évidence les moyens intelligents de réduire les intérêts des cartes de crédit. » Certains clients restent incrédules. Très consternée par la promotion NAB dans ma boîte aux lettres », a écrit Jennifer Jones dans un article sur Facebook. C’est encourager mon côté sensé à se «récompenser» en cédant à mon côté impulsif en obtenant une carte de crédit vraiment chère. Frais annuels 250 $ ?? Non merci! » Une coopérative de crédit en Nouvelle-Zélande s’est mise dans l’eau chaude avec les consommateurs avec sa campagne Lady Loans ”En septembre 2013, NZCU Baywide a lancé le microsite Loans for Ladies”, encourageant les femmes à emprunter entre 1 000 $ et 50 000 $ pour des choses comme une journée entière cure de jouvence ou une virée shopping.  » La campagne s’est retournée contre de nombreux consommateurs – principalement des femmes – qui ont sauté sur les réseaux sociaux pour exprimer leur colère. Les critiques l’ont qualifié de sexisme irresponsable et de stéréotypes insultants, paresseux et misogynes.

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